トップ・パフォーマンスとワースト・パフォーマンスの差は、退職時に88,000ドル（現在の価格でベンツGLC 200 SUVに相当）
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New data reveals top and worst performing KiwiSaver funds
最新の調査により、キウイセーバー・ファンドでトップ・パフォーマンスとワースト・パフォーマンスが明らかになった。
キウイセーバー選択の単純なミスによって、キウイが老後に逃す可能性のある驚くべき金額が、新しい報告書によって明らかになった。
この間違いは、ベンツ1台分の損失を被る可能性がある。
キウイセーバーのアドバイザリー会社であり、監視機関でもあるナショナル・キャピタルは、月曜日に今年第3四半期のレポートを発表した。
7月から9月にかけて、ナショナル・キャピタルのデータを用いて、成績上位と下位のファンドを特定した。
20日月曜の朝に発表された最新のバリュー・フォー・マネー・レポートのデータによれば、成績上位の成長ファンドは、成績下位の成長ファンドを大きく上回ることができる。
その差は、退職時に88,000ドル（現在の価格でベンツGLC 200 SUVに相当）にもなる。
ナショナル・キャピタルは、2013年から2023年までのキウイセーバー・ファンド（成長戦略）の年率換算5年リターンのデータを収集したと発表した。
ナショナル・キャピタルは、2013年から2023年までの成長戦略におけるキウイセーバー・ファンドについて、5年間の年率換算リターンを収集し、上位4分の1のファンド（ベスト・パフォーマー）と下位4分の1のファンド（ワースト・パフォーマー）の平均リターンを算出し、長期的なパフォーマンス・ギャップを把握した。
「過去のデータとその影響に基づいて、ファンドの将来のリターンの予測を理解しようとした」と報告書は述べている。
平均的な40歳で年収70,000ドル、現在28,000ドルをキウイセーバー・ファンドに拠出し、収入の4％を拠出している場合、パフォーマンス・ギャップのために、65歳時点の退職貯蓄が88,847 NZドル損なわれる可能性があることがわかった。
ナショナル・キャピタルは、このデータから、キウイは正しいファンドの選び方についてもっと認識する必要があると述べている。
「これは、キウイセーバーのプロバイダーやファンドを選択する際に正しい決断をすることが、退職後に大きな影響を与えることを再認識させる重要なデータである」と報告書は述べている。
「しかし、その選択は過去の実績だけを比較すればいいというものではない。キウイセーバー・プロバイダーを選ぶ際には、能力、安定性、プロセス、ポートフォリオの構成など、多くの要素を考慮する必要がある」
ナショナル・キャピタルは、過去10年間のファンド・パフォーマンスを分析した結果、成長カテゴリーにおけるトップ・パフォーマンス・ファンドと最下位パフォーマンス・ファンドの5年間（2018年～2023年）の平均リターンの差は、年率2.55％と大きく異なることが分かった。
データによると、トップ・パフォーマンスのファンドは Milford KiwiSaver Active Growth Fund で、年率7.5％のリターンだった。
QuayStreet KiwiSaver Growth は年率6％で2位、Simplicity KiwiSaver Growth Fund は年率5.6％で3位だった。
しかし、最も成績の悪かったファンドと比較すると、その差は歴然であった。
パフォーマンスが最も低かったのは Nikko AM KiwiSaver Scheme Balanced Fund で、リターンは年率2％であった。
AMP KiwiSaver LS Growth Fund は年率3.6％のリターンでワースト2位、Westpac KiwiSaver Growth Fund は年率3.9％のリターンでワースト3位だった。
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